Redazione Scuola Italiana Antiriciclaggio

In un contesto sempre più interconnesso tra finanza illecita e criminalità organizzata, l’operazione OP KARASU, supportata da Europol, ha portato allo smantellamento di una vasta infrastruttura di banking parallelo al di fuori del circuito regolamentato.

Finanza criminale sofisticata

Il 14 gennaio 2025, in un’azione coordinata tra Austria, Belgio e Spagna, le forze dell’ordine hanno arrestato 17 individui — principalmente di origine cinese e siriana — accusati di fornire servizi bancari illeciti a reti criminali internazionali. Le indagini sono partite dallo studio forense dei dispositivi sequestrati in precedenti operazioni contro il traffico di migranti.

La rete offriva:

• Servizi di riciclaggio (hawala banking, cambio cripto-contante)
• Gestione di flussi finanziari non tracciati
• Riscossione e trasporto di contanti
• Assistenza logistica ad altre reti criminali, inclusi trafficanti di droga

Ricchezza illecita, beni reali

Nel corso dell’operazione sono stati sequestrati beni per oltre 4,5 milioni di euro, tra cui:

• 206.000 € in contanti
• 421.000 € su 77 conti correnti
• 183.000 € in criptovalute
• 10 immobili, 18 veicoli
• 4 fucili da caccia, dispositivi elettronici e beni di lusso

Le autorità stimano che la rete abbia movimentato oltre 21 milioni di euro per conto di gruppi criminali arabofoni e cinesi, raggiungendo clienti anche tramite i social media.

La risposta del sistema bancario e della formazione specialistica

L’operazione OP KARASU dimostra che le reti criminali sanno evolversi rapidamente, sfruttando le vulnerabilità dei sistemi finanziari e tecnologici. Per contrastare queste minacce, è cruciale:

• Rafforzare i presidi AML/CFT
• Investire in tecnologie di tracciamento transazionale
• Sviluppare competenze verticali nel settore bancario e legale

La European School of Banking rinnova il proprio impegno nella formazione di professionisti consapevoli, etici e tecnicamente preparati. Affrontare la criminalità finanziaria significa comprendere la complessità del fenomeno e rispondere con competenze integrate tra diritto, finanza e tecnologia.

FONTE:  https://www.europol.europa.eu/media-press/newsroom/news/17-providers-of-criminal-banking-services-arrested