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I Money Mule durante la Pandemia

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Antiriciclaggio e ComplianceNewsScenario Internazionale

I Money Mule durante la Pandemia

A cura di Sergio Silvestri

I Money Mule sono uno dei metodi più efficaci per il riciclaggio del denaro. I criminali informatici usano conti “puliti” e la pandemia ha offerto un’occasione imperdibile per sfruttare persone che sono state licenziate durante questo periodo per trasformarle in “muli di denaro”, a volte senza che loro ne fossero a conoscenza.
I Money Mule prendono denaro da una terza parte e lo trasferiscono illegalmente a un’altra persona, ricevendo una commissione in cambio. In questo modo vengono lavati i soldi che derivano da contrabbando di droga, frode, corruzione, vendita di armi e traffico di esseri umani. Il denaro dal conto del money mule viene trasferito sul conto bancario di terzi e il denaro ricevuto viene convertito in contanti. Infine, questa valuta viene trasformata in una valuta virtuale come i Bitcoin.
Scendendo nel dettaglio, i Money Mule vengono scelti da account di social media, siti di incontri online, siti web aziendali e annunci online. I criminali contattano le persone prese di mira tramite e-mail o social media, promettendo soldi facili. Chiedono di aprire un nuovo conto bancario in modo che possano utilizzare questi conti per trasferimenti di denaro. A chi apre il conto viene chiesto di trasferire il denaro alla persona che desidera e in cambio viene pagata una commissione.
Nelle misure di contrasto rientra sicuramente l’implementazione da parte delle banche delle procedure Know Your Customer (KYC) per la verifica del titolare effettivo.

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